МАЛИШЕВА  Олена Володимирівна

Дата народження: 4 березня 1985 Національність: українка Регіон: Запоріжжя, Україна

• Фахівець в області управлінського обліку, фінансовий аналітик-практик, викладач у сфері управління фінансами та фінансового аналізу.
•  Розробник бізнес-моделей управління різного роду діяльності компаній.
•  MOS, IAB, СIMA, МВА

Відповідний досвід роботи та надання бізнес-консалтингових послуг для підприємств приватного сектору, особливо МСП – 11 років

Експерт у наступних сферах консалтингу:
 - Продажі й маркетинг;
 - Аналіз ринку;
 - Виробництво;
- Розвиток менеджменту;
 - Збір коштів;
 - Ланцюги поставок;
 - Закупівля сировини, матеріалів та ін.;
- Релокація;
- Початок нового бізнесу.

Галузі, з якими я працюю:

Сільське господарство, лісове господарство та рибальство; Добування корисних копалин; Виробництво; Електроенергія, газ, Постачання пари та кондиціонування повітря; Постачання води; Каналізація, управління відходами та рекультивація.

Будівництво; Оптова та роздрібна торгівля; Ремонт автотранспортних засобів і мотоциклів; Транспортування і зберігання; Послуги з розміщення та харчування.

Інформація та зв'язок; Фінансова та страхова діяльність; Адміністративна та допоміжна діяльність; Освіта; Охорона здоров'я та соціальна робота; Мистецтво; Розваги та відпочинок; Інші види послуг.

 Участь у проектах:

БІЗНЕС-КОНСУЛЬТАНТ DEUTSCHE SPARKASSENSTIFTUNG FÜR
INTERNATIONALE COOPERATION, CMC UKRAINE 01.04.2024 – 31.07.2024

Компонент «Розбудова потенціалу» для «Доступу до фінансування та підтримки стійкості ММСП в Україні», GIZ.
Моя роль у проекті:
 Надання консалтингових послуг для МСП
 - Розробка маркетингової стратегії
 - Розробка бізнес-моделі

БІЗНЕС-КОНСУЛЬТАНТ ПРОГРАМИ USAID «КОНКУРЕНТОСПОСОБНА ЕКОНОМІКА В УКРАЇНІ»

(USAID CEP), CHEMONICS INTERNATIONAL 01.02.2024 – 31.05.2024

Перебудова та розвиток виробничих малих і середніх підприємств.
Моя роль у проекті:
 Надання консалтингових послуг для МСП:
- Розробка маркетингової стратегії 
- Розробка бізнес-моделі

2024 – Shortlist в Міжнародній нагороді CIPD People Management Awards 2024 в номінації "Best HR/ L&D & OD team of the year - public/ third sector" в складі команди компанії «Booster&Development»."

 BUSINESS LECTURER AND CONSULTANT PROJECT "PROFESSIONAL ORIENTATION. CAREER. ENTREPRENEURSHIP"  29.06.2023 – 14.12.2023

Проект "Професійна орієнтація. Кар'єра. Підприємництво", компанія "Booster & Development" за підтримки діяльності з економічної стійкості USAID (ERA), PUR-KYV-23- 0072. Просування зайнятості, самозайнятості, починання або відновлення ділової діяльності серед ВПО та інших вразливих груп населення.

Навчальні курси та наставницька підтримка учасників.
Моя роль у проекті:
 - проведення тренінгів з фінансів та бізнес -планування;
- проведення наставницьких зустрічей з клієнтами;
- підтримка та консультація клієнтів, які бажають відкрити власний бізнес.

BUSINESS LECTURER AND CONSULTANT PROJECT "PROFESSIONAL ORIENTATION. CAREER. ENTREPRENEURSHIP"
29.06.2023 – 14.12.2023

Проект "Професійна орієнтація. Кар'єра. Підприємництво", компанія "Booster & Development" за підтримки діяльності з економічної стійкості USAID (ERA), PUR-KYV-23- 0072.
Просування зайнятості, самозайнятості, починання або відновлення ділової діяльності серед ВПО та інших вразливих груп населення.

Навчальні курси та наставницька підтримка учасників.

Моя роль у проекті:
 - проведення тренінгів з фінансів та бізнес -планування;
 - проведення наставницьких зустрічей з клієнтами;
 - підтримка та консультація клієнтів, які бажають відкрити власний бізнес.

BUSINESS CONSULTANT PROJECT “ACCESS TO FINANCE AND MSME RESILIENCE SUPPORT IN UKRAINE” 01.06.2023 – 31.07.2023

«Доступ до фінансування та підтримка стійкості ММСП в Україні», що реалізується в рамках проекту міжнародного співробітництва ReACT4UA («Використання та імплементація Угоди про асоціацію між ЄС та Україною у сфері торгівлі»), що фінансується Урядом Німеччини. Стратегічним реалізатором проекту ReACT4UA є німецька федеральна компанія «Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (GIZ) GmbH». Партнерами з реалізації є Deutsche Sparkassenstiftung

Моя роль у проекті:
 Надання консалтингових послуг:
 • Ідентифікація та формалізація процесів/структури управління фінансами в компанії • Аналіз та оптимізація витрат
 • Розробка бізнес-плану
 • Розробка грантової заявки
 • Розробка інвестиційної пропозиції/проекту

 Досвід роботи

Керівник центру, фінансовий консультант, спікер
08.10.2018 - даний момент
Консалтинговий та освітній центр "Strategy"

Управління організацією, індивідуальна взаємодія з клієнтами з питань: оптимізації бізнесу, підвищення ефективності роботи через розробку стратегії, встановлення відповідних бізнес та фінансових моделей. Проведення тренінгів для пояснення принципів взаємодії з впровадженими методами та інструментами, а також для підвищення кваліфікації персоналу у сферах фінансового та управлінського обліку, а також роботи з різними видами програмного забезпечення.

Спектр компетенцій та послуг, що надаються:
 Продукти освітньої галузі:
 - проведення вебінарів, очних семінарів, майстер-класів з актуальних питань;
 - підготовка до здачі іспитів на міжнародні атестації;
 - розробка навчальних програм під замовлення, відповідно до потреб клієнта.

Консалтингові послуги:
 - розробка та визначення облікової політики;
 - діагностика компанії;
 - фінансовий аналіз;
 - бюджетування та аналіз відхилень;
 - розробка бюджетної моделі;
 - аналіз нефінансових показників;
 - фінансова оцінка підприємства;
 - коригування та встановлення ціноутворення, трансфертного ціноутворення;
 - налагодження управління;
 - прогнозування, розробка бізнес-планів;
 - автоматизація бізнес-процесів;
 - розрахунок і розробка під ключ проектних та інвестиційних процесів компанії; - розрахунок фінансових результатів та оптимізація бізнесу
 - незалежна оцінка майна;
 - оцінка вартості організації.

Фінансовий аналітик з 12.2010 по 06.2015

AZURA MARKETS LIMITED LLC

Участь у стратегічному плануванні компанії. Бюджетування, Розробка та впровадження проектів філій компанії в різних країнах з нуля, Аналіз та оптимізація витрат, Контроль дебіторської заборгованості. Комплексна аналітика діяльності компанії. Розробка схем фінансових потоків проектів. Робота по залученню інвестицій; переговори з потенційними інвесторами, презентація компанії як об'єкта інвестування. Робота з фінансовими установами. Проведення тренінгів для спеціалістів компанії. Робота аналітиком на фондових та валютних біржах. Призначення аналізу та прогнозів для потреб клієнтів компанії, з метою здійснення операцій на фондових біржах.

 

Фінансовий аналітик  с 10.06.2006 по 04.10.2010

СFU LLC

Постановка управлінського обліку і бюджетування. Складання та аналіз бізнес-планів інвестиційних проектів. Аналіз та оптимізація витрат. Розробка схем фінансових потоків проектів. Робота по залученню інвестицій

 Керуючий проектами   с 02.04.2004 по 05.08.2006

KYIVSTAR

Участь в управлінні компанією. Участь у розробці і реалізації стратегії компанії. Фінансове планування та аналіз діяльності компанії в цілому і в розрізі окремих проектів. Оптимізація витрат. Розробка схем фінансування філій, аналіз і контроль фінансових результатів їх діяльності. Участь у розробці системи мотивації персоналу. Робота по залученню інвестицій; переговори з потенційними інвесторами, презентація компанії як об'єкта інвестицій. Робота з фінансовими установами, зниження вартості фінансових ресурсів.

 

Виїзні тренінги по навчанню фахівців компанії в напрямку управлінського обліку та дотримання тенденцій стратегії компанії.

Освіта Вища - закінчена вища денний ЗНТУ, диплом – спеціаліст фінанси;
 - закінчена вища заочне КПІ, диплом – кваліфікація юрист;

Додаткова освіта

- закрита школа TeleTrade – сертифікат – трейдер, фінансовий аналітик валютних та фондових ринків,

- «Сертифікований фінансовий контролер» IAB, сертифікат. - сертифікація СІМА

Професійні навики                                                                               

Навички роботи з комп'ютером, ПЗ                                        

MS Exсel, MS Word, MS Project, Project Expert, Internet, бухгалтерські програми

Володіння мовами

English — середній українська — експерт 

ПРОГРАМА:

Розділ 1. Основи менеджменту для фінансового моделювання

Заняття 1-4 (години теорії, 4 заняття, 33% курсу)

Мета: Оволодіння базовими аспектами менеджменту та excel, необхідними для розробки фінансових моделей і прийняття управлінських рішень.

Заняття 1: Введення у фінансове моделювання за допомогою excel

Визначення фінансової моделі, її цілі та завдання

Типи фінансових моделей: моделі доходів, витрат, інвестиційні моделі та ін.

Структура ефективної фінансової моделі

Огляд функціоналу Excel для фінансового моделювання

Формули та функції для розрахунків

Структурування даних

Практика:

Огляд прикладів кейсів, із фінансовими моделями

Заняття 2: Основи обліку витрат та ціноутворення

Поняття та класифікація витрат

Традиційні методи обрахунку собівартості: маржинальний метод, метод повного поглинання та попроцесний метод

Рішення в ціноутворенні (на базі витрат та на базі стратегічного менеджменту)

Прийняття управлінських рішень на основі фінансових даних.

Вплив бізнес-стратегій на фінансові результати.

Практика:

Розгляд та розв’язання задач по обліку собівартості та ціноутворення за допомогою excel.

Заняття 3: Управління ресурсами, прогнозування та бюджетування

Прогнозування та планування

Використання історичних даних для прогнозування різними методами (регресія, кореляція, аналіз часових рядів, тренд та сезонні коливання)

Визначення ключових драйверів зростання та витрат

Введення в бюджетування: для чого воно потрібне та як його правильно реалізувати.

Визначення лімітуючого бюджетного фактору

Зв'язок бюджетування з фінансовою моделлю.

Визначення ключових драйверів зростання та витрат

Практика:

Розгляд та розв’язання задач по прогнозуванню та бюджетуванню за допомогою excel.

Заняття 4. Методи оцінки інвестиційних проектів

Розрахунок чистої приведеної вартості (NPV)

Розрахунок внутрішньої норми прибутковості (IRR)

Розрахунок дисконтованого періоду окупності (DPP)

Індекс доходності (PI)

Оцінка ризиків (VaR)

Практика:

Розгляд та розв’язання типових задач по оцінці інвестиційних проектів за допомогою excel.

Розділ 2. Практика: Створення та аналіз фінансової моделі з використанням Excel

Заняття 5–12 (8 занять, 67% курсу)

Мета: Оволодіння практичними навичками створення фінансових моделей, робота з формулами та функціями Excel, прогнозування та аналіз даних.

Заняття 5: Побудова функціональних бюджетів: продажів та виробництва

Визначення структури фінансової моделі

Створення ключових аркушів із нормативними даними (собівартість, ціна, норми витрат, пропорції виробництва, потужності, тощо)

Побудова бюджету продажів:

-структура бюджету;

- методи побудови бюджету продажів;

- огляд впливу прогнозів продажів на фінансову модель.

Побудова бюджету виробництва:

- структура бюджету виробництва;

- розрахунок обсягів виробництва - як визначити необхідну кількість виробленої продукції на основі прогнозованих обсягів продажів;

- планування витрат на виробництво: сировина, робоча сила, виробничі потужності;

- зв'язок між бюджетом продажів і виробництва: як зміни в продажах впливають на виробничі плани та витрати.

Практика:

Побудова бюджетів продажів та виробництва з використанням Excel для автоматизації. Зв'язок між продажами та виробництвом: налаштування формул для динамічного коригування виробничих планів залежно від змін у продажах.

 

 

Заняття 6: Побудова функціональних бюджетів: бюджет оплати праці, собівартості реалізації, бюджет закупівель, бюджет запасів

Побудова бюджету оплати праці:

- планування фонду оплати праці: розрахунок заробітної плати персоналу, включаючи основних робітників та адміністративний персонал;

- поточні та змінні витрати на оплату праці: аналіз змінних витрат в залежності від виробничих обсягів;

- розрахунок податків.

Побудова бюджету собівартості реалізації

- розрахунок собівартості продукції: врахування матеріальних витрат, праці, та інших витрат, пов'язаних із виробництвом продукції;

- формули Excel для автоматизації розрахунків собівартості на одиницю продукції.

Побудова бюджету закупівель:

- планування закупівель матеріалів та сировини: залежність закупівель від прогнозованих обсягів виробництва та продажів.

- оптимізація закупівельних процесів: як коректно розраховувати закупівлі для зменшення витрат та уникнення дефіциту матеріалів

Побудова бюджету запасів:

- планування рівнів запасів: як ефективно керувати запасами для підтримки стабільного виробництва та мінімізації витрат на зберігання.

- методи управління запасами: мінімальні та максимальні рівні запасів, оптимальний обсяг запасів.

Практика:

Побудова бюджетів оплати праці, закупівлі та запасів у Excel з додатковими рядками для перевірки розрахунків.

Заняття 7: Побудова функціональних бюджетів: бюджет загальних та адміністративно-збутових витрат, бюджет кредиторської та дебіторської заборгованостей, амортизаційних витрат, виплат за кредитами та початкових інвестицій.

Побудова бюджету загальних та адміністративно-збутових витрат:

- склад і структура витрат: витрати на управління, збут та обслуговування;

- планування загальних витрат: адміністративні, маркетингові, витрати на збут продукції.

Побудова бюджету кредиторської та дебіторської заборгованості

- розрахунок кредиторської заборгованості: терміни оплати постачальникам, управління оборотними коштами;

- дебіторська заборгованість: контроль заборгованостей клієнтів, визначення строків погашення та прогнозування.

Побудова бюджету амортизаційних витрат та виплат за кредитами

- амортизаційні витрати: методи амортизації активів, їхній вплив на фінансові результати;

- виплати за кредитами: планування виплат основної суми боргу та відсотків, розрахунок грошових потоків для погашення кредитів.

Побудова бюджету початкових інвестицій з «балансуючою» змінною

Практика:

Побудова бюджету загальних та адміністративно-збутових витрат у Excel: аналіз витрат на управління та збут.

Розрахунок кредиторської та дебіторської заборгованостей: налаштування Excel для контролю заборгованостей і виплат.

Планування амортизаційних витрат та виплат за кредитами: створення моделей погашення кредитів та розрахунків амортизації.

Заняття 8: Побудова фінансових звітів (Звіт про прибутки та збитки, Рух грошових коштів, Баланс)

Складання звіту про прибутки та збитки

Складання звіту про рух грошових коштів (прямим та непрямим методами)

Побудова балансу: активи, зобов'язання, капітал.

Логічні зв'язки між звітами (баланс, звіт про прибутки, звіт про рух грошових коштів).

Валідація даних та контроль якості: створення рядків для перевірки балансування та коректності розрахунків, впровадження контрольних показників та попереджень

Практика:

Побудова всіх трьох ключових звітів у Excel та інтеграція їх в єдину модель.

Заняття 9: Фінансовий аналіз та оптимізація створеної моделі

Точка беззбитковості у грошовому вимірі та вимірі обсягів

Основні фінансові коефіцієнти (ліквідність, фінансова стійкість, ділова активність, рентабельність)

Аналіз ефективності моделі: відповідність прогнозів і планів бажаним показникам, пошук вузьких місць

Практика:

Розрахунок основних фінансових коефіцієнтів у Excel для оцінки ефективності створеної моделі.

Заняття 10: Оцінка інвестиційного проекту та аналіз чутливості

Побудова графіку руху грошових коштів для оцінки інвестиційного проекту

Розрахунок чистої приведеної вартості (NPV)

Розрахунок внутрішньої норми прибутковості (IRR)

Розрахунок дисконтованого періоду окупності (DPP)

Індекс доходності (PI)

Аналіз чутливості (sensitivity analysis)

Заняття 11: Сценарне планування та оцінка ризиків. Візуалізація даних в Excel: графіки, діаграми, дашборди.

Побудова сценаріїв (оптимістичний, песимістичний, реалістичний)

Аналіз результатів сценарного планування та визначення ймовірностей розвитку подій

Оцінка ризиків (методом VaR)

Підготовка моделі для демонстрації

Презентація фінансової моделі інвесторам чи керівництву

Поради щодо візуалізації даних та структурування звітів

Робота з діаграмами та графіками для візуалізації сценаріїв 

Практика:

Огляд можливої презентації фінансової моделі, візуалізація ключових показників та підготовка презентації

Заняття 12: Захист власної моделі та зворотній зв'язок

Презентація готової фінансової моделі.

Оцінка презентації та моделі викладачем і учасниками.

Рекомендації щодо покращення та оптимізації.

Практика:

Захист моделі перед викладачем і учасниками групи, розбір помилок і пропозицій щодо покращення.