Ідентифікація та верифікація банками фізосіб під час відкриття рахунків через третіх осіб

З 29.12.2018 набрала чинності постанова Правління Нацбанку, якою НБУ надав право третім особам здійснювати ідентифікацію та верифікацію фізичних осіб під час відкриття рахунків у банку.

Зокрема, банки отримали право:

• під час відкриття рахунку використовувати інформацію щодо ідентифікаційних даних клієнтів — фізичних осіб, отриману від іншого банку через систему BankID НБУ. Між банком, що відкриватиме рахунок, та банком, який є абонентом-ідентифікатором, має бути укладений відповідний договір доручення;
• доручати юридичним особам — резидентам, ФОП — резидентам та фізичним особам — резидентам (агентам) на договірній основі здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку — фізичних осіб. Порядок такої ідентифікації та верифікації визначатиметься нормативно-правовим актом НБУ з питань фінансового моніторингу.

Також НБУ:

• надав можливість перераховувати кошти у національній валюті з поточного рахунку фізичної особи — резидента на поточний рахунок фізичної особи — нерезидента у разі продажу фізичною особою — нерезидентом власного майна на території України фізичній особі — резиденту, якщо це майно не є об’єктом інвестиційної діяльності в Україні;
• скасував норму щодо подання фізичною особою, яка провадить незаалежну професійну діяльність, до банку під час відкриття рахунку копії документа, що підтверджує взяття цієї особи на облік в органі Пенсійного фонду України;
• надав право фізичним особам зараховувати на поточні рахунки кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів та процентів за ними;
• визначив необхідність подання до банку іноземними представництвами, які використовують найману працю і відповідно до законодавства України є платниками єдиного внеску, копії документа, що підтверджує взяття їх на облік увідповідному контролюючому органі;
• врегулював здійснення фізичною особою — резидентом розрахунків в іноземній валюті з первинним дилером за операціями з розміщення облігацій внутрішньої державної позики України, номінованих в іноземній валюті.

Постанова Правління Нацбанку України від 28.12.2018 № 159 «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах»